20 Reglas para Detectar Fraudes (Scam)

Podremos analizar diferentes puntos antes de decidirnos por utilizar o no un sitio (o al menos antes de decidir invertir en él) para concluir si puede ser fraudulento o no. Cuanto más de estos puntos cumpla, seguramente lo será sí:

1.- Paga por tareas o por clics montos demasiado elevados y en cambio la publicidad en el sitio resulta barata.

2. Ofrece membresía gratuita válida por 30 días, tiempo en el que es imposible poder llegar al monto mínimo de retiro (este es un síntoma de estafa inequívoco en los sitios nuevos).

3.- No existe foro, está abandonado o lo que quieres publicar nunca recibe aprobación salvo si es una alabanza. Si en el foro hay seria desconformidad, (y descontando que muchos mensajes seguramente han sido borrados por los moderadores o los propios administradores) es una mala señal. Digamos que no es un buen sitio aquel en el que los mensajes negativos exceden el 20 o 25%. Y también digamos que pagar a los moderadores para que cumplan su función colocándolos entre la espada y la pared es un método usual. Cuando los moderadores comienzan a admitir denuncias serias, es síntoma del avanzado estado de descomposición en el que van las cosas.

4.- Se suspenden cuentas sin justificación o el reglamento admite cancelar cuentas sin dar explicaciones ni aviso previo (el aviso es un paso inherente al derecho establecido para poder generar descargos).

5.- Hagan Google y despejen dudas sobre las opiniones…

6.- El sitio tiene nexos con algún administrador o sitio con pasado oscuro, o su fisonomía invita a recordar otro similar.

7.- La página se hospeda en un servidor gratuito o de bajo ancho de banda; utiliza extensiones .NET o .BIZ en vez de .COM

8.- El guion de software carece de licencia; sus elementos de seguridad denotan que es un programa de versión ya antigua.

9.- Aparecen cambios bruscos de un día a otro en las reglas de juego (los paulatinos suelen ser necesarios para conservar la viabilidad).

10.- Excusas que repiten los administradores para llevarse el dinero. Ejemplo: Nos hackearon, “Paypal” limitó la cuenta, el script está lleno de errores, el crecimiento exponencial nos desbordó y no estábamos preparados, necesitamos de donaciones para seguir adelante o para abrir una nueva cuenta porque nos la bloquearon, sufrimos un ataque de denegación de servicio, voy a pagar de mi propio bolsillo…

11.- Pagos fantasmas, en negro o procedentes de una persona y no de una empresa.

12.- Estadísticas alteradas. Ejemplo: decir que han pagado millones de dólares siendo que llevan semanas en el negocio. En sitios PTC, coeficiente de pagos por miembros demasiado elevado.

13.- Dicen tener un guion de software exclusivo y no lo es, simplemente se trata de un genérico tuneado que en el mercado vale menos de USD 300. (Observen que se repiten los mismos botones de siempre en ubicaciones similares).

14.- Mencionan ser empresa registrada pero esta no aparece en búsquedas en Internet; solo muestran banners del supuesto título que se hicieron en unos minutos gracias a programas de edición de imagen.

15.- Aumentos periódicos en los pagos mínimos que retrasan los retiros una y otra vez; gastos de retiro desmedidos y que no estén claramente prestablecidos para sumas irrisorias.

16.- No responden a tus mensajes o tickets, o lo hacen con dilatorias.

17.- Pagos diferidos y no instantáneos o razonablemente ágiles (no más allá de una semana). En todo caso, toma en cuenta que el flujo de pagos hacia el resto de los miembros, aunque quizás retrasado, esté funcionando de forma activa y fluida.

18.- Boletos de pago en los foros con sumas ostentosas (la realidad es que nadie arriesga dejar grandes fondos en esta clase de sitios sino que los va retirando tan pronto puede)

19.- Seas o no usuario de Paypal, ya sea por elección o por ubicación geográfica, por las dimensiones que esta empresa ha tomado ha debido acatar regulaciones contra el lavado de dinero y operaciones de fraude. Un sitio de dimensiones que en año 2014 no emplee Paypal entre sus métodos de pago es de dudosa confianza.

20. Concursos en los que se premia a quien deja la mayor cifra sin retirar o en los que se premia (por ejemplo) con mil dólares a quien refiera a más usuarios, mientras que a un mismo tiempo, cobrar 5 dólares es una verdadera odisea...

Si lo piensas y decides dar tiempo a los administradores demostrando confianza, tendrás menos tiempo para amortizar tu inversión y seguramente saldrás perdiendo. No des más tiempo de lo que razonablemente pueda tomar un pago manual; si reinviertes porque el sitio te da confianza, haz reinversiones parciales y retira parte de lo ganado; nunca te expongas a plazos largos. En las PTCs, un año es demasiado tiempo.

Y siempre recuerden leer la letra chica. Suena feo, pero desafortunadamente hay una delgada línea que separa el fraude de nuestra idiotez de no leer las reglas.

No es una norma absoluta, pero en general los sitios seguros más seguros son los que ya llevan tiempo operando. Pero cuidado: sitios más grandes se vuelven más difíciles de manejar y pueden irse agotando, no necesariamente por estafa; al mismo tiempo, sitios que han sido creados para luego ser vaciados, pagan mientras construyen sus primeros meses de gloria para luego irse con la bolsa bien gorda.

Consulten foros y otros blogs buenos e independientes; permitan enmendar errores si es de forma ágil, pero denuncien las situaciones anómalas. Distribuyan sus experiencias en la comunidad y hagamos de Internet un mejor lugar.